Từ cuối tháng 9/2026, hàng loạt ngân hàng lớn tại Việt Nam như VietinBank, SCB, TPBank đã bắt đầu áp dụng các quy định mới về phí giao dịch, xác minh tài khoản và kiểm soát giao dịch. Những thay đổi này có thể ảnh hưởng trực tiếp đến quá trình nạp rút tiền của anh em trong giới cá cược, tiềm ẩn nguy cơ bị phong tỏa tài khoản nếu không nắm rõ. Đọc ngay để biết cách bảo vệ tiền của mình!
Những điểm nóng cần biết ngay
- Phí chuyển tiền tăng: VietinBank điều chỉnh biểu phí chuyển tiền đối với khách hàng doanh nghiệp và bổ sung mức phí riêng cho giao dịch lớn.
- Xác thực tên thật bắt buộc: Từ 01/4/2026, tài khoản ngân hàng cá nhân phải trùng khớp với thông tin trên Căn cước công dân, chấm dứt việc dùng nickname.
- Phong tỏa tài khoản dễ hơn: Nghị định 296/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 01/01/2026 cho phép phong tỏa tài khoản nếu vi phạm hành chính hoặc có dấu hiệu tẩu tán tài sản.
- Kiểm soát giao dịch chặt chẽ: Các giao dịch chuyển tiền lớn, từ nước ngoài hoặc đến tài khoản lạ sẽ bị kiểm soát gắt gao hơn, có thể yêu cầu xác thực sinh trắc học.
VietinBank và các điều chỉnh phí giao dịch mới
Anh em nào hay dùng VietinBank để giao dịch nạp rút tiền cá cược cần đặc biệt chú ý. Từ ngày 25/9/2026, VietinBank đã có những điều chỉnh đáng kể về biểu phí chuyển tiền. Cụ thể, đối với khách hàng doanh nghiệp, phí chuyển tiền tại quầy trước 15h, dưới 500 triệu đồng (mã B111) đã tăng từ 0,02% lên 0,03%, với mức tối thiểu là 20.000 đồng/giao dịch.
Ngoài ra, dịch vụ đặt lệnh thanh toán, thu hộ định kỳ (B117) cũng được tách thành hai mã phí riêng biệt. Nếu tài khoản người hưởng tại VietinBank, phí là 6.000 đồng/giao dịch. Còn nếu tài khoản người hưởng ở ngân hàng khác, phí sẽ áp dụng theo biểu phí chuyển tiền VND trong nước khác hệ thống (B112). Đặc biệt, VietinBank còn bổ sung mức phí riêng đối với giao dịch chuyển khoản VND ngoài hệ thống từ 500 triệu đồng trở lên (B237a) là 0,03%, tối thiểu 20.000 đồng và tối đa 2 triệu đồng/giao dịch.
Quy định xác thực tên thật: Không còn chỗ cho 'nick ảo'
Đây là một trong những thay đổi lớn nhất và ảnh hưởng trực tiếp đến tất cả người chơi cá cược. Thông tư 30/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 01/4/2026, yêu cầu tất cả tài khoản ngân hàng phải sử dụng tên thật. Điều này có nghĩa là tên tài khoản cá nhân phải trùng khớp hoàn toàn với thông tin trên Căn cước công dân hoặc thẻ Căn cước của khách hàng.
Từ ngày 01/4/2026, việc sử dụng nickname (iNick) cho tài khoản ngân hàng sẽ chính thức chấm dứt. Nhiều ngân hàng như Techcombank, NamABank đã yêu cầu khách hàng cá nhân cập nhật giấy tờ tùy thân trước ngày 01/01/2026. Sau thời hạn này, một số giấy tờ cũ như chứng minh công an, chứng minh quân đội và hộ chiếu sẽ không còn được chấp nhận để xác thực giao dịch. Tài khoản của anh em có thể bị tạm ngưng giao dịch nếu chưa cập nhật Căn cước công dân gắn chip.
Phong tỏa tài khoản ngân hàng: Cẩn thận kẻo mất trắng
Nghị định 296/2025/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ 01/01/2026, quy định rõ về cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính. Theo đó, tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa nếu cá nhân, tổ chức vi phạm hành chính không tự nguyện nộp phạt hoặc có dấu hiệu tẩu tán tài sản.
Trong vòng 1 ngày làm việc kể từ khi nhận được quyết định cưỡng chế, tổ chức tín dụng phải phong tỏa số tiền tương ứng với số tiền phải nộp phạt. Nếu số dư không đủ, toàn bộ số tiền trong tài khoản sẽ bị phong tỏa. Nghị định này cũng cho phép áp dụng khẩn cấp biện pháp phong tỏa tài khoản khi có đủ căn cứ xác định cá nhân, tổ chức có dấu hiệu tẩu tán tiền bạc, tài sản. Điều này đặc biệt nguy hiểm nếu giao dịch cá cược của anh em bị coi là bất hợp pháp và bị cơ quan chức năng để ý.
Kiểm soát giao dịch trực tuyến và tiền từ nước ngoài
Các ngân hàng đang tăng cường kiểm soát các giao dịch chuyển tiền, đặc biệt là những giao dịch có dấu hiệu bất thường. TPBank có thể tạm thời phong tỏa tiền chuyển từ nước ngoài về nếu thông tin không đầy đủ, không nhất quán, có dấu hiệu đáng ngờ hoặc mục đích nhận tiền không phù hợp, và sẽ yêu cầu khách hàng xác minh thông tin.
Ngân hàng Nhà nước cũng đã yêu cầu các ngân hàng bổ sung tính năng đăng ký hạn mức giao dịch và thời gian chờ cho khách hàng cá nhân đối với các giao dịch chuyển tiền trong nước trên kênh trực tuyến có giá trị từ hạn mức đã đăng ký trở lên và chuyển đến tài khoản thụ hưởng chưa từng nhận khoản tiền tương tự trong vòng 1 năm. Thời gian chờ tối thiểu là 24 giờ.
Đặc biệt, từ ngày 01/7/2024, các giao dịch chuyển tiền điện tử của cá nhân có giá trị trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử trong ngày vượt 20 triệu đồng phải áp dụng một trong các biện pháp xác thực sinh trắc học.
Phí dịch vụ SMS Banking cũng thay đổi
Ngay cả phí dịch vụ SMS Banking cũng có sự điều chỉnh. Vietbank sẽ điều chỉnh phí dịch vụ biến động số dư qua tin nhắn SMS từ tháng 10/2026. Phí sẽ được thu dựa trên số lượng tin nhắn phát sinh trong tháng 9/2026. Khách hàng nhận trên 20 tin nhắn trong tháng sẽ chịu phí 15.000 đồng cộng thêm 800 đồng cho mỗi tin nhắn vượt quá 20 tin, tối đa 200.000 đồng/tháng. Để tránh mất phí, ngân hàng khuyến khích anh em chuyển sang nhận thông báo qua OTT trên ứng dụng để được miễn phí.
Làm sao để anh em không bị 'bay màu' tiền nạp rút?
Với những quy định mới này, việc nạp rút tiền cá cược của anh em cần phải cẩn trọng hơn bao giờ hết. Dưới đây là vài lời khuyên xương máu để tránh bị ngân hàng 'sờ gáy' và phong tỏa tài khoản:
Đảm bảo thông tin chính chủ và minh bạch
Luôn đảm bảo tài khoản ngân hàng của anh em là chính chủ, trùng khớp 100% với Căn cước công dân. Tránh sử dụng tài khoản của người khác hoặc tài khoản có thông tin không rõ ràng. Mọi giao dịch nạp rút cần có mục đích rõ ràng, tránh các giao dịch có dấu hiệu bất thường, không minh bạch.
Chia nhỏ giao dịch, tránh vượt ngưỡng
Để tránh bị ngân hàng chú ý hoặc kích hoạt các biện pháp xác thực sinh trắc học, anh em nên chia nhỏ các giao dịch nạp/rút tiền. Tránh rút một khoản tiền quá lớn trong một lần hoặc tổng giá trị giao dịch trong ngày vượt quá các ngưỡng quy định (ví dụ: 10 triệu đồng cho một giao dịch hoặc 20 triệu đồng tổng giao dịch trong ngày).
Không dùng tài khoản ngân hàng cho hoạt động bất hợp pháp
Đây là điều tối quan trọng. Ngân hàng đang tăng cường kiểm soát và có thể tố giác tới cơ quan chức năng nếu phát hiện các giao dịch liên quan đến cờ bạc, cá độ bất hợp pháp. Hãy luôn chơi có trách nhiệm và tuân thủ pháp luật. Đừng để tài khoản ngân hàng của mình dính líu đến những hoạt động không được phép.
Cập nhật thông báo qua ứng dụng, tránh phí SMS
Để tiết kiệm chi phí và nhận thông báo nhanh chóng, anh em nên chuyển sang nhận thông báo biến động số dư qua ứng dụng ngân hàng (OTT) thay vì SMS Banking. Điều này vừa miễn phí, vừa giúp anh em nắm bắt tình hình tài khoản kịp thời.
Làm gì khi tài khoản bị yêu cầu xác minh hoặc tạm khóa?
Nếu không may tài khoản của anh em bị ngân hàng yêu cầu xác minh hoặc tạm khóa, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng ngay lập tức. Cung cấp đầy đủ và trung thực các giấy tờ, thông tin theo yêu cầu để tránh bị phong tỏa tài khoản vĩnh viễn. Đừng cố gắng che giấu hay cung cấp thông tin sai lệch.
Lời kết: Chơi có trách nhiệm, giao dịch thông minh
Các quy định ngân hàng mới từ cuối tháng 9/2026 cho thấy sự siết chặt kiểm soát giao dịch, đặc biệt là những giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc liên quan đến hoạt động phi pháp. Anh em cần nhận thức rõ rủi ro, chỉ tham gia cá cược một cách có trách nhiệm và tuân thủ pháp luật. Luôn đảm bảo các giao dịch nạp rút tiền được thực hiện minh bạch, rõ ràng để tránh những rắc rối không đáng có.
Hãy chủ động cập nhật thông tin từ các nguồn chính thống của ngân hàng và Ngân hàng Nhà nước để đảm bảo mọi giao dịch diễn ra suôn sẻ và an toàn. Chơi thông minh, giao dịch an toàn, tiền về túi mới là đỉnh!
Tài liệu tham khảo
Anh Em Chiến Hữu Sẵn Sàng Vào Kèo Bàn Kiểm Giao Dịch V843?
Thưởng nạp đầu 100% lên 6.888.000đ + 150 vòng quay miễn phí. Nạp MoMo dưới 60 giây.
❖ Đăng Ký Bàn Kiểm Giao Dịch V843 Ngay